Međunarodna organizacija FATF uvrstila je Bosnu i Hercegovinu na listu zemalja pod pojačanim nadzorom (tzv. sivu listu) zbog potrebe za otklanjanjem nedostataka u sustavu sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma. BiH se obvezala na provođenje Akcijskog plana, koji uključuje strože kontrole pravnih osoba, bolji nadzor i jačanje istraga, priopćilo je Ministarstvo sigurnosti BiH.
Povodom ove odluke, Centralna banka BiH i nadležne financijske agencije zajednički su poručile da financijski sektor BiH ostaje potpuno stabilan, likvidan i siguran, te da banke nisu uzrok ove situacije jer već posluju po strogim propisima. Konvertibilna marka je stabilna, a sustav osiguranja depozita i platni sustavi nastavljaju nesmetano funkcionirati. Ipak, građani i gospodarstvo koji posluju s inozemstvom mogli bi osjetiti praktične efekte ove odluke kroz dodatne provjere, duže rokove obrade prekograničnih plaćanja i povećane administrativne troškove.
Radna grupa za financijsko djelovanje FATF je na svojoj internet stranici dodala i Bosnu i Hercegovinu kao jurisdikciju pod pojačanim nadzorom koja treba aktivno surađivati s FATF-om na otklanjanju strateških nedostataka u svojim sustavima za suzbijanje pranja novca, financiranja terorizma i financiranja širenja oružja za masovno uništenje.
FATF je međunarodna međuvladina organizacija koja postavlja globalne standarde za sprječavanje pranja novca, financiranja terorizma i širenja oružja za masovno uništenje.
FATF u izvještaju za Bosnu i Hercegovinu navodi:
U lipnju 2026. godine Bosna i Hercegovina preuzela je političku obavezu na visokoj razini da će, u suradnji s FATF-om i MONEYVAL-om, raditi na jačanju učinkovitosti svog sustava za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma (AML/CFT).
Od usvajanja Izvješća o uzajamnoj evaluaciji (MER) u prosincu 2024. godine, Bosna i Hercegovina ostvarila je napredak u provedbi preporučenih mjera iz izvješća, uključujući izradu sveobuhvatne AML/CFT strategije, razvoj smjernica za financijske institucije i određene nefinancijske obveznike (DNFBP) o njihovim AML/CFT obvezama te unapređenje razmjene i korištenja financijsko-obavještajnih podataka.
Bosna i Hercegovina nastavit će suradnju s FATF-om na provedbi Akcijskog plana, s ciljem:
– daljnjeg produbljivanja razumijevanja rizika od pranja novca i financiranja terorizma;
– usvajanja politika koje će osigurati sustavno korištenje međunarodne suradnje;
– jačanja razumijevanja rizika od pranja novca i financiranja terorizma kod nadzornih tijela za notare, osiguravanja dosljednog AML/CFT nadzora nad DNFBP sektorom te izricanja proporcionalnih, odvraćajućih i učinkovitih sankcija bankarskom sektoru;
– osiguravanja pravovremene dostupnosti točnih i ažuriranih osnovnih podataka o pravnim osobama i podataka o stvarnom vlasništvu;
– pružanja ciljane povratne informacije o kvaliteti izvješća o sumnjivim transakcijama (STR);
– dokazivanja povećanja broja istraga i kaznenih progona za kaznena djela pranja novca;
– dokazivanja da se za kršenja posebnih režima prijave prijenosa gotovine preko granice primjenjuju učinkovite, proporcionalne i odvraćajuće sankcije;
– dokazivanja proaktivnog postupanja u predmetima financiranja terorizma te pojašnjenja tumačenja kaznenog djela financiranja terorizma;
– osiguravanja da nadzorna tijela mogu primjenjivati puni raspon učinkovitih, proporcionalnih i odvraćajućih sankcija za kršenja obveza vezanih uz ciljane financijske sankcije (TFS) u području financiranja proliferacije i financiranja terorizma, priopćilo je Ministarstvo sigurnosti BiH.
Tekst/foto: Fena
